隨著金融環境快速變遷，大環境走向零利率的壓力升高，在金融科技衝擊下，影響銀行業長期的主要獲利模式。儘管利差偏低，銀行競爭激烈，財富管理業務（Wealth Management）仍然蓬勃發展，占銀行營收比重依舊逐年提高，過去兩年仍靠著創新服務及多元商品活動，交出「業績、獲利」雙雙成長的成績，是近幾年銀行發展迅速又重要獲利來源之業務，亦是未來銀行業獲利的關鍵鑰匙。
國人所得與儲蓄大幅成長下，提升了生活水平，追求財富成長的需求增加，對投資理財、退休、稅務規劃，越來越重視。銀行業者為維持獲利成長性，必須超前部署率先響應新財富管理2.0政策，希望藉此發展高資產客群，推動「媲美星港」金融中心。
本研究以S銀行為例，透過高階主管的深度訪談，同時整合文獻中相關的理論觀點，探討財富管理業務經營策略及SWOT之優劣分析法作一整理。主要目的探討個案銀行，如何擬定財富管理市場經營，並結合自身優勢及客戶需求，突顯其銀行本身的特色，建立其差異化的競爭地位，為金融業帶來新的思維，積極拓展財富管理無風險的收入，以利於增加銀行業投資動能，確保經營績效持續成長，並建立S銀行經營之口碑為其業務再創佳績。同時提出結論及建議，歸納出組織面、通路面、商品面、人才面4大構面因應措施策略，希望能提供國內銀行業者，及S銀行未來在財富管理業務上發展之參考建議：

Following the rapid changes in the financial environment, the pressure on the general environment to move towards zero interest rates is rising. The impact of financial technology has become affecting the primary long-range profiting modes. Facing low interest margins and keen competition in banking industry, wealth manage business (Wealth Management) still prospers and its shares of bank revenue keeps on to increase gradually year after year.
Over the past two years, WM has continued to count on innovative services and multiple product activities to bring about growing Performance and Profitability. Innovative services and multiple Products have brought more business volume and more revenue. They have been the nature of swift banking development and the source of revenue as well as a critical key to generating profit in the years to come.
As income and savings of our nationals have grown significantly and the living standard is thus going upward, the demand for more wealth has increased. There has been an increasing emphasis on investment, wealth management, retirement and tax planning.
To maintain profitability, the bankers are supposed to plan far advance to take the lead in responding the new wealth management policy 2.0 as a fore runner. They are in the hope of developing high-asset customer base so as to push forward a financial centre comparable to those of Singapore and Hong Kong.
In this study, Bank S will serve as a case. Through in-depth interviews with senior executives and integrating the relevant theoretical perspectives in the literature, I will discuss the business strategy of wealth management and the pros and cons of analysis based on SWOT.
The main objective of this paper is to explore how a bank stipulates its wealth management market operations, combine its individual advantages and customer needs, highlight the characteristics itself, establish its own distinctive competitive position, bring about innovative perspectives for the banking sector, aggressively expand the risk free income of wealth in order to increase the investment momentum of the banking sector to ensure continuous growth of operating performance, and to establish the reputation of Bank S business, thus to create new success model for its business. At the same time, it comes up with conclusions and suggestions, and summarizes the corresponding measures and strategies in the four dimensions of organization, channels, commodities and talent, hoping to provide domestic bankers and Bank S with meaningful reference in the future development of wealth management business.

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