過去被視為高門檻的財富管理資產標準，在歷經金融海嘯的巨大衝擊後，國銀、外銀都相繼調降門檻，以吸引高資產客戶回籠；外銀為拓展財富管理客戶群，也將分行成立的據點鎖定都會區的精華地段。台灣政府調降遺贈稅，加上兩岸關係進展，讓許多資產大戶近一年匯回國內的資金增加。基於理財大量需求，財富管理業務成為各銀行競相發展之業務，創造手續費收入的貴賓理財概念搖身變成銀行的創新模式，取代傳統利差收入的要角，從國外私人銀行頂級客戶的尊榮服務化身為平民理財的尊貴服務，低門檻迎小戶高服務深耕大戶，先進行現有客戶升級計劃把小戶變大戶，另一方面提供多元且向上耕耘提供大戶更頂級的服務 。
個案銀行2009/6開業,至2010/12共19個月,損益即達兩平,且持續獲利,研究其獲利因素摘錄結論如下:
一 分行定位從交易中心轉變為金融諮詢服務,重新裝潢現有行舍延伸財富管理品牌形象，提供客戶溫馨的服務與大眾化的門檻，讓客戶真正感受到理財也是提升生活的方式之一。
二 產品策略主要著重於各類型資產配置，並以產品特性予以區分風險屬性，依客戶風險承受制度客製化財務規劃。強化財富管理商品線之多元化及提升理財服務品質。
三 加強理財人員專業教育訓練、深化專業程度並建立理財人員應有之職業道德與自律規範
四 依客戶屬性差異予以群組分類，落實分眾經營，深耕在地客戶，強化消費者的品牌印象。
五 客戶關係管理與客戶建立長期的信賴關係。提高客戶忠誠度與黏稠度，營造放鬆無壓力的空間，打造與客戶的強烈連結。提高接觸的頻率，以加強客戶間的關係。

Had been seen as the high threshold of wealth management assets, standards, after the huge impact the financial crisis, the State Bank, foreign banks have lowered the threshold are to attract high net worth customers withdrawn from circulation; foreign banks to expand wealth management customers, will also be Branch set up a base for locking the essence of the metropolitan area locations. Taiwan's government cut the inheritance tax, coupled with progress in cross-strait relations, so that large number of assets, nearly a year increase in repatriation of funds. Based on high demand financial management and wealth management business as the banks compete for business development, creating the concept of fee income, suddenly became Premier Banking Bank of innovation model to replace the traditional key players spread income from foreign private banking customers respect top Rong civilian financial management services to the embodiment of noble service, low-threshold high-service users meet cultivating small large, the first upgrade program for existing customers, the small change big families, and to provide diverse and large a more top-up hard to provide services.
Bank of cases in 2009 / 6 opened to the 2010/12 total of 19 months, profit and loss, which amounts to two levels, and continued to profit, profit factor of the extract the following conclusions:
Positioning from the trading center of a branch into financial advisory services, renovated premises for an extension of the existing wealth management brand image, provide customer service and the popular warm threshold, so that customers really feel the financial management is one of the ways to enhance life.
Second, product strategy, focused primarily on various types of asset allocation, and product features to distinguish the risk of property, depending on customer risk tolerance system customized financial planning. Strengthening wealth management, diversification of product lines and improve the quality of financial services.
Three of professional education and training to strengthen financial officer, deepen financial officer professional level and the establishment of the proper norms of professional ethics and discipline
Four groups according to differences in classification of customer property, implementation of the Focus business, cultivating the ground customers, strengthening consumer brand impressions.
Five customer relationship management with clients to establish long-term relationship of trust. Increase customer loyalty and viscosity, and create a relaxing stress-free space, create a strong link with the customer. Increase the frequency of contacts in order to strengthen customer relationships.

中文部分
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網站部分
1、 ING網站
2、 大眾商業銀行(http://www.tcbank.com.tw/zh/)
3、 中央存款保險股份有限公司網站(http://www.cdic.gov.tw/mp.asp?mp=1)
4、 中央銀行統計資料庫(http://www.cbc.gov.tw/total_index.asp)
5、 台灣金融研訓院(http://www.tabf.org.tw/Tabf/Default.aspx)
6、 台灣金融資產服務公司網站，http://www.tfasc.com.tw/
7、 行政院主計處中華民國統計資訊網(http://www.stat.gov.tw/mp.asp?mp=4)
8、 行政院金融監督管理委員會，網址：http://www.fscey.gov.tw/