2000年台灣經濟起飛，當時的主力為年齡35-55歲戰後嬰兒潮的這群人，此群體到2020年為年齡55-75歲，到2030年則來到65-85歲群體，然而，這樣的族群， 其需求將從保單升級為全方面的財富保全以及傳承需求。

財富傳承的需求會是下一個藍海市場，已經是金融業界一致的共識，無論是 保險業、證券業、銀行業、投信投顧都努力朝這一區塊發展，未來的十年，預估 臺灣 70 歲以上的掌權者將達 45%，屆時也將進入企業接班的高峰期，因此臺灣家族掌權者要如何與後代的接班無縫接軌，家族財富傳承要如何規劃進行，都 迫切的需要一個能整合跨領域知識的規劃顧問能替客戶給予適時的建議與相應的規劃。

本論文採教學哈佛個案方式撰寫，探討主角Jane由保險內勤人員十二年的經驗，轉戰業務站在第一線;在九年的期間，透過總公司的資源平台、教育訓練、 團隊合作，以及個人人格特質，從開始的一個人進而有著一群打拼的夥伴;當面對競爭激烈的市場、未來趨勢的走向、團隊組成結構~開始思索是否該成立自己 事業部的過程;其中對於創業家應具備的人格特質、經營者思維、領導統域與管理、建立團隊共識、善用公司資源、發揮組織優勢，以及競爭的市場中可行之藍海策略，是本個案討論的議題。

In 2000, Taiwan's economy took off, and the main driving force at that time was the post-war baby boomer generation aged 35-55 who will be 55-75 years old by 2020 and 65-85 years old by 2030.

Pertaining to the demand of the said generation, a new consensus in the finance industry, namely the insurance, securities, banking, and investment industries, is the demand for wealth inheritance will become the next blue ocean market and the area of strong development. In the next ten years, an estimate that 45% of Taiwan's enterprise decision makers will be at the age of 70 years old and above. The trend leads to the peak period of organizational successorship. The decision makers need close integration with successors, and planning of the inheritance of family wealth. There is an urgent need for professional consultant who can integrate this cross-domain knowledge to give timely advice and corresponding planning for clients.

This paper is prepared in the form of a Harvard case study, bringing into discussion the protagonist Jane, whom has worked as an administrative staff in an insurance company for twelve years, and took the new challenge to work at frontline sales development. During a nine-year period, by obtaining the company's resource platforms in education and training, teamwork, and her personality traits, she transformed from an independent sales person to build up a team that share a common goal. In the course of development, she started to think about the option to set up her own business unit in the face of a highly competitive market, future trend analysis, and team composition. Major topics of discussion in this case are personality traits of an entrepreneur, operational executive mindset, consensus building, making good use of company resources, leveraging organizational strengths, and feasible blue ocean strategies in competitive markets.

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