環顧國內資本市場近年來與國際金融市場的發展，證券業面臨到巨大的轉型壓力。本研究以台灣證券業為基礎，以質化研究方法、個案訪談法，探討證券業財富管理之信託業務平台現況與未來趨勢。希望為證券業目前碰到的產業瓶頸有所貢獻，也能為金融服務業未來發展的方向與目標提出優勢之所在。本研究透過4Cs營銷理論尋找出以客戶需求為根本的出發點，再利用SWOT分析擬定證券業辦理財富管理業務之策略、市場區隔理論提高對客戶服務準確性。
研究結果建議如下：一、證券業應積極提升品牌形象，塑造出良好品牌形象印入客戶心中，有效讓證券業於金融業佔有一席之地，成為客戶財富管理領域的選擇。二、證券業改以管理顧客資產提升為主的獎金制度與制定手續費下限。三、整合投顧、投信研究資源，發揮在資產配置強項目。四、積極整併及加速國際化，透過同業併購及它業併購來增加實力與規模。讓國際化、多元化的證券商在財富管理業務上增加服務價值。

Observing the development of domestic capital market and international financial market in recent years, we can see that securities industry is facing tremendous pressure to transform and change. The study focus on Taiwanese securities firms, using qualitative research methods and interview survey to explore and discuss the status and future trends of trust and wealth management platform in securities industry. Hoping this research not only can make great contribution to this industry, which is encountering bottleneck, but also can provide superior directions and objectives for financial service industry. The study begin from finding out customers' demand through the marketing theory of 4Cs, then, utilize SWOT analysis to develop the strategies of processing wealth management business, and apply market segmentation theory to increase the accuracy of customer service.
The finding suggest the following: (1) Securities firms should enhance their brand image aggressively and impressed customers with good image so that they can effectively hold a small portion of financial service industry, and moreover, become customers’ one of the choice in wealth management field. (2) Securities firms should change their bonus policies to which focusing on managing the enhancement of customer assets, and set a lower limits of handling fee. (3) Securities firms need to integrate resources of investment trust and consulting, and bring the advantages of asset allocation into full play. (4) Securities firms should merge aggressively and accelerate internationalization. Increasing their business strength and size through in-market and cross-market M & A to let internationalized and diversified securities firms enhance their value of services on the wealth management business.

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