2005年金管會公佈證券商辦理財富管理業應注意事項，證券商正式跨入經營財富管理業務。然而觀察證券商對於財富管理業務的佈局，業者在經營發展本項業務時，幾乎都將經營重點放在：一、證券業經營財富管理的策略；二、財富管理的業務模式建立；三、財富管理業務交易平台整合建立、以及四、顧客端資產配置(商品)或財富管理的需求衡量。但是對證券業發展財富管理業務的關鍵因素-具有客戶基礎的營業員討論卻非常少，因此本研究採用質性研究的個案分析，深入情境從研究個案所屬集團，在面臨經營環境因政策法令鬆綁以及兩岸加入世界貿易組織，產生產業經營上的重大危機和挑戰。當研究個案在企業策略發展方向，為因應經營挑戰而必須面臨轉型，從獨立綜合券商發展為投資銀行，再成為虛擬金控。同時在面臨金控選項時，採取先由策略聯盟經營綜合業務，然後隨政策法令的公佈申請發展財富管理業務的背景中，去描述分析研究個案的營業員在發展財富管理業務過程中的活動現象，以及所經驗到的問題與所產生的行為，解釋活動事件下鮮為人知的現象，經由深入訪談分公司主管、營業員，解釋說明在證券商發展財富管理業務的過程中，營業員的習慣領域(habitual domains)對證券商發展財富管理業務的影響，以及探討是否可以經由職業生涯、獎酬激勵以及抉擇理論，改變營業員的習慣領域所帶來的影響，提供證券商管理者在發展財富管理業務策略的新思考方向。

Since the Financial Supervisory Commission released memorandum notice for Synthesis firm involving financial management business. Securities firm officially stepped into the financial management business by 2005. General speaking, the preparation for securities firm’s financial management business seems only focus on 1. strategies 2. Business model 3. Transaction platform and 4. Customer assesses re-allocation or financial management needs measurement. However, there is limited discussion on the salesperson’s customer management. Therefore, we adopt the qualitative case study approach to analyze the business risk and challenge under changing law and WTO impact environment. Starting the transforming business model under risk to develop independent general securities firm to invest banking business; the evolution to virtual financial holding company. In the mean time we analyze the salesperson how to develop financial management system from strategic alliance to explain the reason why behind the activities. By utilize in-depth interview to elaborate career path, incentive scheme and decision-making theory on changing the salespersons’ working habit territory and therefore provide the new financial management strategic thinking direction for securities firm.

一、中文部份：
1、證券商辦理財富管理業務應注意事項，民國95年05月30日修正
2、文/陳文涓，「證券商搶進財富管理市場」，專訪證券同業公會財富管理小組召集人張銘杰，財富管理雜誌，2006年1月，pp103-pp104
3、經濟日報專訪，高國彬悠游於財富管理的藍海，C3版高手出招，95年3月5日
4、黃思國，「主題七：台灣財富管理市場現況與發展」，第十一屆兩岸金融學術研討會論文集，2005年11月8日，pp207
5、羅旭華，理財宏觀，城邦文化發行，2004，pp007-015
6、陳建達，台灣地區銀行財富管理業務實施之探討分析，大業大學事業經營研究所碩士論文，2003
7、陳彥君，財富管理銀行顧客決策行為模型建構與實證研究，元智大學企業管理學系碩士論文，2004
8、李宜芳，台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰，元智大學企業管理學系碩士論文，2004
9、賴冠豪，國內銀行財富管理業務行銷策略之探討，中山大學企業管理學系碩士論文，2004
10、黃文卿，財富管理銀行品牌形象之研究，中山大學企業管理學系碩士論文， 2003
11、蘇朝山，財富管理業務策略規劃之研究-以高雄銀行為例，中山大學高階經營碩士班碩士論文，2004
12、林美娜，財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例，中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文，2004
13、楊琇惠，銀行業財富管理業務趨勢之研究，中央大學高階經理人碩士在職專班碩士論文，2003
14、鍾堂明，銀行業財富管理經營策略研究，高雄第一科技大學金融營運所碩士論文，2003
15、賴敏惠，我國財富管理銀行經營模式之個案研究，逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文，2005
16、陳彥豪，台灣標竿型財富管理銀行競爭策略之研究，義守大學工業工程與管理學系碩士論文，2004
17、劉秋敏，理財專員績效評估探討，中原大學國際貿易研究所碩士論文，2004
18、湯一珊，理財專員專業服務接觸關係品質之實證研究，東吳大學企業管理學系碩士論文，2003
19、邱明真，金融理財專員之核心能力，人格特質與工作績效之相關研究-以C銀行為例，中央大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文，2003
20、林啟仁，銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析，高雄第一科技大學金融營運所碩士論文，2003
21、廖明宏，財富管理甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例，逢甲大學保險所碩士論文，2003
22、鄭如玲，理財專員業務績效影響因素之研究-以C銀行為例，實踐大學企業管理學系碩士論文，2004
23、楊聲遠，銀行理財專員之特徵、態度與績效-以台灣地區某銀行為例，輔仁大學管理學研究所碩士論文，2004
24、簡志玲，金融理財專員職能需求之研究-以某商業銀行為例，銘傳大學企業學系碩士在職專班碩士論文，2004
25、張簡玉蓮，證券公司導入網路下單後營業員態度、組織承諾及工作績效之探討：以高雄元富公司為例，高苑技術學院經營管理研究所碩士論文，民93
26、許朱勝，經濟日報，A16版副刊企管，2005年5月9日
27、科特(John P. Kotter)著，邱如美譯，領導人的變革法則，天下文化，2005
28、台灣科技大學九十五年度暑期EMBA變革管理課程個案討論，摘錄自變革成功的關鍵在心理，EMBA世界經理文摘240期
29、台灣科技大學九十五年度暑期EMBA變革管理課程講義個案討論，摘錄自如何擺脫變革疲乏，EMBA世界經理文摘237期
30、陳膺宇、蕭進益，國立台灣科技大學管理研究所九十四年度第二學期習慣領域課程大綱，2006
31、游伯龍，HD習慣領域IQ和EQ沒談的人性軟體，時報出版社，1998，pp16
32、游伯龍，HD習慣領域IQ和EQ沒談的人性軟體，時報出版社，1998，pp87-88
33、方崇雄，組織發展與變革，華泰文化，2005，pp407
34、吳思達，生涯規劃與管理，全華科技圖書公司，2005
35、林幸台，生計輔導的理論與實施，五南出版社，1997
36、吳裕群，證券商管理之鬆綁與業務開放，證券櫃檯月刊第118期，2006
37、文/陳文娟，面對股市三低，券商發展財富管理是生路，專訪元富證券財富管理部副總經理高武宗，財富管理雜誌，2006年1月，pp105

二、英文部份：
1、Hammond JS，Keeney RL，Raiffa H.，The Status-Quo Traps ，The hidden traps in decision making，Harvard Business Review，1998
2、Levitt, T (1960) “Marketing Myopia”, Harvard Business Review, July-August, 1960.
3、Prepared by the Federal Reserve Bank of New York, July,1997

4、Traps in Diagnosing Organization Failure, Journal of Business Strategy, Mar-Apr,2005.

5、Chen, J., Xiao-ying Wang, Lei Ma, “The study on organizational sustainable innovation based on habitual domains theory,” Engineering Management Conference, Proceedings. IEEE International, Publication Date: Sept. 11-13, 2005, Volume: 1, on page(s): 381- 386.

6、Tzeng G.-H., Chen T.-Y., Wang J.-C., “A weight-assessing method with habitual domains,” European Journal of Operational Research, Volume 110, Number 2, 16 October 1998, pp. 342-367(26).

7、Levitt, T., (1986), “Marketing Myopia,” Harvard Business Review, Vol.38, pp. 45-56.

8、Levitt, Theodore(1981), “Marketing Intangible Products and Product Intangibles,” Harvard Business Review,59(May-June),95-102.

9、.Bass, B.M.，1990，Handbook of Leadership：Theory Research and Managerial Application. New York：The Free Press.

10’ Paul Ratcliff (2000),“Managing deeper relationship”, Mortage Banking March 2000, pp:99-100