金融機構業務中，為拓展消費金融如房貸、信貸、投資理財，持續增加業務人員，將以輔導方式循序漸進轉型存匯人員為業務人員，理由為：
1. 對銀行業務已有基礎，業務拓展容易；
2. 對分行客戶已有了解，較易深耕客戶增加產品面；
3. 自動化程度提升及作業集中影響，將調整存匯人員及業務人員比例。
近年來金融科技衝擊影響鉅大，實體銀行裁撤速度加快，全國三萬名銀行存匯人員面臨縮編，不得不加速面對轉型事實。本研究旨在探討銀行存匯人員如何重新定位及重塑價值，以作為未來新型態分行所需之人才類型，以及轉型過程中的阻力轉化為動力的因素為何。
因此，本研究即欲探討包括年資、意願及能力等，對於「自我成長」、「大環境改變」、「對業務有興趣」、「抗壓性」、「領導方式」、「教育訓練」、「績效獎酬」等外在職能轉換因素，以及五大人格特質包括「親和性」、「勤勉正直性」、「外向性」、「情緒敏感性」、「開放性」，從內外二面向，探討如何將合適的人員放在合適的位置，順利將資深優秀的人力轉換為金融科技下所需要之人才，並發揮其長才。本研究以訪談法輔以次級資料，進行質化及量化研究，將二組金融業從業人員依職能及轉換意願分組調查，探討其轉型過程中，將阻力轉化為動力的因素為何？本研究發現結論為：經檢定後，在「自我成長」和「大環境改變」兩項職能轉換因素，較能因應金融科技的改變而願意做適當的調整以因應挑戰。故對這些同仁應給予有計畫的教育訓練，並藉由考取證照補足專業職能、建立自信，及友善的考核機制，輔導其循序漸進、階段性完成目標任務。另一結果表示金融從業人員在人格特質上無顯著差異，依本研究樣本顯示非為顯著考量因素，故在職能轉換上似乎無需做太多人格特質的考量。期望上述發現可為金融從業人員金融科技影響下做職能轉換之參考。

In order to explore consumer finance business such as Mortgage, Credit loan as well as Investment finance in banking business, to increase sales force is inevitable by transferring in house clerk to sales person. The reasons are: (1) In house clerk is aware of banking operation which will be easier for them to develop business in further. (2) In house clerk is ware of customer needs which will be easier for them to promote right product (3) Along with maturity of coming Fintech, the demand of in house clerk will be reduced significantly and it’s time to help them to transfer to different functions
The reality is when Fintech is getting matured, the headcount of in house clerk will be eliminated at same time, in order to reduce such impact, the government has been expedited the transformation of banks. As a case study, take “In house clerks” as example for further investigation, we will investigate for how to help in house clerk to find a new position and re-build their value to fit future requirement, meantime, we will discuss for how to resolve the resistance and move forward. For detail study purpose, below factors are included as fundamental of investigation, Experience, Capability, Personality, Professional background, Performance and Sense of Self-Awareness.
To proceed the investigation, by Observation and Visiting, we found most of participants (In house clerk) in this survey are willing to take further assignment. Therefore, it is required to support them by providing necessary training and educations which sales function related. And meantime, help them to pass the training course via friendly mechanism.As the result of investigation, we expect this case study would help the employee in banking business to find their way of future without impact too much by the trend of Fintech.

中文部分
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