台灣金融產業近年來面臨國外金融機構的大舉投入國內市場，及接連的金融改革、整併聲浪中，金融版圖勢必要重新洗牌。而私人銀行業務也隨著法規的開放、全球市場趨勢及顧客需求的轉變，將對金融產業發展策略與作業模式產生重大的影響。現在是「顧客服務導向」的時代，而國內私人銀行又處於戰況激烈的市場，如何吸引位於金字塔頂端的高淨資產客戶（High Net Worth Individuals；HNWI）來進行財富管理及投資，將是未來私人銀行立足於全球化市場上的成功要件。
在台灣，以往本土私人銀行的發展，無論是經驗或服務等皆無法與外商私人銀行相比，如今隨著金融環境的改變，面對外商銀行的激烈競爭，未來本土銀行必須加強行銷、瞭解顧客需求及不同市場的特性。針對特定客戶量身訂做，提供不同的商品組合和服務，以滿足客戶需求。這樣本土銀行才能脫穎而出，立於不敗之地。
T金控私人銀行雖甫成立2年，卻能突破以往本土私人銀行弱於外商私人銀行的情況，其成功因素為：
1.外在環境因素影響：發展私人銀行業務必須與「環境」和「法令」配合。
2.內部因素影響：顧客的感受與需求，是私人銀行服務的首要重點。
‧充足的新客戶來源。
‧為顧客「量身訂做」金融商品。
‧取得顧客對銀行的信任感。
‧與客戶維持長期且良好的關係。

In recent years, the financial industry in Taiwan has been facing the huge competitive of foreign enterprise who enter into the market to occupy the fairly share, and the financial territory would be reshuffled either by the merger or acquisition. Along with the lift of strict regulation, current global market trends, and client needs, the private banking business will be a gravely influences on the traditional financial industry strategy and operating model. Under the circumstance of highly competitive and client-service-oriented private banking business, how to draw the High Net Worth Individuals (HNWIs) attention to invest the finical management will be the key success factor for the private bank to stand with the globalization market.
For the past years, local private banks can’t competitive with foreign private banks no matter the internal service or working experience. In order to keep the pace with foreign private banks or even exceeding, local private banks should enhance the marketing to follow the client needs and market trends be the customization products to serve the client.
The private banking business in “T Financial Holding Company” had been running for two years already, it also had broken through the weaknesses local private banks to compare with foreign private banks with the key successful factors are attributed as follows:
1.External factors: The development of private banking business must be following with local environment and government regulations.
2.Internal factors: The primary focus of private banking services based on the client needs.
‧To waive difficulties for the new clients development.
‧To customize financial products.
‧To gain client’s trust.
‧To build a long-term relationship with clients.

中文文獻
1.ACN（2009）。美林證券公司環球財富管理部2009年的發展動向。ACN Newswire。2010年3月，取自：http://www.ml.comCopyright 2009 ACN Newswire. All rights reserved.
2.Maude, D. (2008)。全球私人銀行與財富管理趨勢。財信出版有限公司：台北。
3.一銀產經資訊（2001）。由歐美經驗探討我國金融業發展私人銀行業務之機會與挑戰。一銀產經資訊，441，16-29。
4.一銀產經資訊（2002）。日本金融機構私人銀行業務發展策略與現況。一銀產經資訊，452，73-8。
5.一銀產經資訊（2004）。中國私人銀行業務以及財富管理業務發展概況。一銀產經資訊，477，42-47。
6.一銀產經資訊（2006）。瑞士私人銀行之昨日、今日與明日。一銀產經資訊，490，30-38。
7.朱慈涵（2008）。私人銀行業員工忠誠之研究 : 鑲嵌觀點。銘傳大學國際企業學系在職專班碩士論文，未出版，台北。
8.行政院主計處（2010）。國民所得統計常用資料。2010年3月，取自：http://www.dgbas.gov.tw/ct.asp?xItem=14616&CtNode=3566&mp=1。
9.呂郁青（2008）。私人銀行業務-土洋PK戰。經濟日報，2008年9月8日。
10.李美珍（2006）。私人銀行服務策略之研究。國立臺北科技大學商業自動化與管理研究所碩士論文，未出版，台北。
11.李國安（1997）。私人銀行業務未來發展之研究。東吳大學企業管理學系碩士論文，未出版，台北。
12.沈筱玲、李國安（1997）。私人銀行業務簡介及突破發展限制的方法。產業金融季刊，97，108-118。
13.林正牧（2003）。超越時空無國界的銀行-私人銀行。臺灣經濟研究月刊，310，97-104。
14.林妙娟（2004）。國內私人銀行業務競爭力的診斷與探討。中國文化大學國際企業管理研究所碩士論文，未出版，台北。
15.林東和（2000）。私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討。國立臺灣大學商學研究所碩士論文，未出版，台北。
16.林科熙（2008）。亞洲私人銀行發展現況與競爭策略之研究：以瑞士信貸銀行經營管理為例。國立臺灣大學財務金融研究所碩士論文，未出版，台北。
17.林美娜（2005）。財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例。國立中央大學財務金融學系在職專班碩士論文，未出版，桃園。
18.林啟仁（2004）。銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析。國立高雄第一科技大學金融營運所碩士論文，未出版，高雄。
19.林湘婷（2005）。私人銀行客群品牌權益及移轉障礙對顧客忠誠之研究。長庚大學企業管理研究所碩士論文，未出版，桃園。
20.林豫均（2007）。亞洲區財富管理模式之轉型研究 : 以歐美私人銀行平臺為臺灣之參考比較。國立中山大學高階經營研究所碩士論文，未出版，高雄。
21.財政部台灣省北部國稅局（2010）。遺贈稅法查詢。2010年3月，取自：http://www.ntx.gov.tw/Info/InfoYiChanShui.aspx。
22.張翔一（2007a）。外熱內冷 紅海突圍求勝。天下雜誌，第371期。
23.張翔一（2007b）。私人銀行-搶賺台灣六兆商機。天下雜誌，第379期。
24.許盛琪（2006）。邁向私人銀行之路 : 以M金控為例。國立清華大學高階主管經營管理在職專班碩士論文，未出版，新竹。
25.閆鵬飛（2005）。私人銀行瞄準亞洲。中國科技財富。2010年3月，取自：http://big5.ce.cn/ztpd/hqmt/gnmt/zgkjcf/more/200512/09/t20051209_5474337.shtml。
26.黃奕瑛(2000)。金融業導入顧客關係管理之關鍵成功因素探討。國立台北大學企業管理研究所碩士論文，未出版，台北市。
27.黃秋燕（2004）。私人銀行業務發展之研究。企銀報導，251，6-2。
28.黃琮淵（2010）。金融海嘯+遺贈稅降 資金回流8千億。中時電子報。2010年3月，取自：http://n.yam.com/chinatimes/fn/201002/20100224511223.html。
29.路透社（2008）。BCG財富報告 全球有錢人越來越有錢。聯合晚報，2008年9月5日。
30.彰化銀行國內營運處財富管理科（2008）。新加坡私人銀行業務發展概況。彰銀資料，57(10)，46-48。
31.趙夢婷（2008）。臺灣財富管理市場私人銀行財務顧問招募與培訓之研究。輔仁大學經營管理研究所碩士論文，未出版，台北。
32.羅永旭（2008）。私人銀行在大中華地區之比較研究。東吳大學國際經營與貿易學系碩士論文，未出版，台北。
33.蘇德昌（1998）。私人銀行業務之研究。國立中興大學法律研究所碩士論文，未出版，台中。
34.行政院金融監督管理委員會令：訂定「境外結構型商品管理規則」。取自：
http://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?PCode=G0380212

英文文獻
1.Bicker, L. (1996). Private Banking in Europe. New York: Routledge.
2.Boston Consulting Group (2009). Global Wealth 2009-Delivering on the Client Promise. 2010/3, from: http://www.bcg.com/.
3.Kindley, M. (1987). Private banking：Do You Sincerely Want to be This Rich. Euromoney, 12(1), 36-38.
4.Maude, D. & Molyneux, P. (1996). Maximizing Performance In A Competitive Market. Private Banking, 23(1), 10.
5.Merrill Lynch Wealth Management (2009a). 2009-World Wealth Report. 2010/3, from: http://www.ml.com/media/113831.pdf
6.Merrill Lynch Wealth Management (2009b).2009-Asia-Pacific Wealth Report. 2010/3, from: http://www.ml.com/media/113947.pdf
7.Omarini, A. & Molineux, P. (2005). Private Banking In Europe - Getting Clients & Keeping Them! Finance 0509011, EconWPA.
8.Pricewaterhouse Coopers (2007). Wealth Managers Driving for Success: Becoming Tomorrow’s Elite. Banking & Capital Markets.
9.Sanford, R. (1992). A New Approach to Private Banking. Journal of Retail Banking, 17(2), 11-15.
10.Sullivan & Patrick, M. (1998). Banking for The Privileged. United States Banker, 49-50.