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| 研究生： |
賴文杰 EDWARD - LAI |
|---|---|
| 論文名稱： |
金融機構母子基金投資法之個案研究 A Case Study of Parent Fund and Sub-Fund-evidence on Finanical Services |
| 指導教授： |
劉代洋
Day-yang Liu |
| 口試委員: |
陳俊男
Chen, Chun-Nan 邱敬仁 Chiu,Ching-Ren |
| 學位類別： |
碩士 Master |
| 系所名稱： |
管理學院 - 財務金融研究所 Graduate Institute of Finance |
| 論文出版年： | 2014 |
| 畢業學年度： | 102 |
| 語文別： | 中文 |
| 論文頁數： | 74 |
| 中文關鍵詞： | 母子基金投資法 、定時定額 、效率投資法 、投信公司 |
| 外文關鍵詞： | 母子基金投資法, 定時定額, 效率投資法, 投信公司 |
| 相關次數： | 點閱：190 下載：0 |
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投資人買基金常常虧損到底是基金的問題還是方法不對?分析投資人之所以
會虧損歸納為三大原因:一、買的市場不對，二、買的時點不對，三、買的基金
不對。要如何克服這三大原因，就如同電視上的投資大師所說的"投資就是要低
買高賣"。但要做到這一點談何容易，世界上的巴菲特也只有一位，投資人不論
是單筆買進或是定時定額，都是在高點買進，而在低點停扣或賣出，一直扮演
者投資界裡的悲劇角色。要讓投資人在低點敢買進，高點捨得買出，或就算是
買在高點，3~5 年後還是可以獲利出場，金融機構發展出了母子基金投資法。
母子基金投資法先要求客戶將一筆資金投資穩定型的基金，做為母基金，
再每個月扣款投資子基金，子基金投資成本為-20%時加碼投資一倍，達自設的
停利點時獲利贖回到母基金，如此循環不息。本研究論文將以個案研究的方
式，對個案公司進行訪談，了解個案公司在 2008 年推行母子基金投資法的歷
程，及客戶投資狀況進行分析，本論文研究後發現母子基金投資法有以下幾點
結論:
一、 加速攤平投資成本。
二、 子基金停利點 15-20%最佳。
三、 克服人性弱點。
四、 投資期 3-5 年。
五、 母子基金投資法長期投資優於定存。
六、 買在高點、買錯市場、買錯基金照樣獲利。
七、 客戶與投信公司雙贏。
在"黑天鵝"來臨時，你能仰仗的是『基金』還是『方法』？ 如今財富管理
業務百家爭鳴的時代，母子基金投資法將開創資產管理業的新藍海。
中文部分
王千窈(2008)，「共同基金投資策略之研究」，國立高雄第一科技大學財務管
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興大學企管研究所，位出版碩士論文，民國86年。
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融學系研究所碩士論文，2003。
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華民國九十年六月。
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士學程在職進修專班碩士論文。
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全文公開日期 2019/05/14 (校內網路)全文公開日期 本全文未授權公開 (校外網路)
全文公開日期 本全文未授權公開 (國家圖書館：臺灣博碩士論文系統)