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Author: 陳豐廷
Feng-ting Chen
Thesis Title: 銀行財富管理價值創造經營策略之個案分析
A Case Study of Business Strategy on Financial Wealth Management
Advisor: 劉代洋
Day-yang Liu
Committee: 陳俊男
Chun-Nan Chen
陳守維
Shou-Wei Chen
Degree: 碩士
Master
Department: 管理學院 - 財務金融研究所
Graduate Institute of Finance
Thesis Publication Year: 2015
Graduation Academic Year: 103
Language: 中文
Pages: 81
Keywords (in Chinese): 經營策略資本結構財富管理業務改革經營績效
Keywords (in other languages): Business strategy, capital structure, wealth management, business innovation, business performance
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  • 本研究係以探討個案銀行積極發展財富管理業務至今所帶的影響,以2009年至2014年為研究期間,針對此期間個案銀行因這業務為公司帶來的營收與品牌變化進行研討。本研究採用個案研究與質化訪談法,以財富管理業務在台灣發展的現況為基礎,將金融業所面臨的競爭、內外環境的變化與財管顧客的期待加以詳實探討,做為將來金融業發展財富管理業務之參考。

    綜合本研究結果,銀行財富管理業務發展是否成功,關鍵在於(1)銀行財富管理業務人員的專業素質與積極度(2)財管金融商品的競爭力與創新能力(3)跨部門共識與協銷能力。建議個案銀行強化人才配置運用、善用強勢商品提升客戶資源、整合跨業行銷凝聚部門共識,主動求新求變提高服務品質,建立好口碑,提升財管競爭力與市佔規模,創造極大化的經營價值。


    The purpose of this study is to exam the wealth management business upon the impact of the bank. The research period covers 2009 to 2014. The main focus for the study is to look up changes in the banks revenue turn over and brand equity. The research methodology in qualitative in case study method analysis. Many issues of wealth management including the current status, the competition dynamics, changes in internal and external environment and customer relationship management, in order to provide a useful guidance for the bank’s wealth management business.

    The main research findings for the success are banks wealth management depends upon following factors (1) personal expertise and attitude aggressiveness. (2) The completeness and innovation capability of financial commodity. (3) Interdepartmental consensus and corporative sales marketing. Furthermore other issues are also recommended including human resources reallocation.to spend more time and effort in marketing product. To promote cross marketing, to encourage more innovations to upgrade services quality and to build word-of- mouth effect.to increase market share and financial competiveness. At the end, the maximization of market value will be create.

    摘要 I Abstract II 誌謝 III 目錄 IV 表目錄 VI 圖目錄 VII 第壹章、緒論 1 第一節、研究背景與動機 1 第二節、研究問題與目的 1 第三節、研究範圍與流程 2 第四節、論文架構 4 第貳章、文獻探討 5 第一節、台灣銀行業財富管理發展相關文獻 5 第二節、財富管理業務趨勢與變化相關文獻 11 第叁章、研究方法 17 第一節、研究設計 17 第二節、個案訪談 17 第肆章、產業及個案銀行介紹 20 第一節、財富管理業務分析 20 第二節、個案銀行簡介 26 第三節、個案銀行豐富的財富管理產品介紹: 29 第伍章、個案分析 54 第一節、個案公司背景 54 第二節、個案銀行的執行方法與策略 54 第三節、個案銀行財富管理業務改革與經營策略效益分析 64 第四節、個案公司未來規劃 72 第陸章、研究結論與建議 75 第一節、研究結論 75 第二節、研究建議 76 參考文獻 78 一、中文部分 78 二、英文部分 80 三、網站部分 81

    一、中文部分
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    4. 林君蓉(2012),「金融海嘯後財富管理於銀行產業之效益評估」,國立政治大學經營管理系研究所論文,台北。
    5. 李宜芳(2005),「台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰」,元智大學企業管理研究所論文,桃園。
    6. 杜慶雄(2009),台灣銀行業後財富管理時期的行銷策略」,國立中央大學高階主管企管研究所論文,桃園。
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    9. 耿順芬(2008),「台灣金融產業﹝財富管理﹞市場發展契機與策略之探討」,國立台北大學國際金融研究所論文,台北。
    10. 陳錦村,2013,《金融機構與市場》,新陸書局股份有限公司,台北。
    11. 陳文雄(2008),「財富管理,基金產業發展與兩者之合作關係:以台灣金融市場為例」,國立中央大學財金研究所論文,桃園。
    12. 陳品禎(2012),「台灣財富管理銀行業務發展之研究-以中國信託商業銀行為例」,淡江大學管理科學研究所論文,台北。
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    14. 黃昱成,2011,《現代金融市場》,華泰文化事業股份有限公司,台北。
    15. 黃志典,2013,《貨幣銀行學概要》,前程文化事業有限公司,台北。
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    17. 張素菱(2007) ,「財富管理產業之實務探討」,國立中央大學財金研究所論文,桃園。
    18. 張秀麗(2008),「財富管理業務的獲利對銀行業營運績效之影響」,銘傳大學國際企業研究所論文,台北。
    19. 張培禹(2012),「影響投資人行為意向之因素研究-以銀行經營財富管理業務為例」,銘傳大學國際企業學系研究所論文,台北。
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    22. 謝劍平,2010,《金融創新》,智勝文化事業有限公司,台北。
    23. 謝劍平,2010,《現代投資銀行》,智勝文化事業有限公司,台北。
    24. 劉美智(2010),「財富管理研究---以台灣地區之銀行財富管理客戶為例」,國立中正大學高階主管研究所論文,嘉義。
    25. 羅絓瓊(2006),從銀行發展財富管理業務經驗看證券商從事該業務之關鍵性因素」,國立中正大學企業管理所研究所論文,嘉義。

    二、英文部分
    1. Armstrong, Gary, Philip Kotler (2014). “Marketing:An Introduxtion”Hwatai Publishing CO., LTD.
    2. Blackwell, Roger D. & Paul W. Miniard & James F.Engel (2012) “Consumer Behavior”Cengage Learning Asia Pte.Ltd.
    3. Bodie, Zva & Alex Kane & Alan J.Marcus (2013). “Investments and Portfolio Management, 9e”McGraw-Hill International Enterprises,LLC.,Taiwan Branch.
    4. Buckley, Adrian (2013). “Financial Crisis causes, Context and Consequences”First Edition is published by arrangement with Pearson Education Limited.
    5. Byars, Lloyd L. & Leslie W. Rue , (2014). “Human resource management” McGraw-Hill International Enterprises,LLC.,Taiwan Branch.
    6. Hull, John C.(2013). “Risk management & Financial Institutions”
    7. King, Brett (2013) “Bank 3.0”Marshall Caveendish International Asis Pte Ltd.
    8. Pompian, Michael M.(2008).” Behavioral Finance and Wealth Management”
    9. Robbins, Stephen P. & Timothy A. Judge (2012) “Essentials of Organizational Behavior”Pearson Education, Inc.

    三、網站部分
    1. 公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw
    2. 行政院金融監督管理委員會,網址:http://www.fsc.gov.tw/
    3. 中華民國商業銀行同業公會,網址: http://www.ba.org.tw/
    4. 個案銀行網站,網址:http://www.entiebank.com.tw/
    5. 台灣金融研訓院,網址: http://www.tabf.org.tw/
    6. 中央銀行全球資訊網,網址:http://www.cbc.gov.tw/

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