本研究係針對個案銀行，運用個案研究法，在民國一百零一年，對於至大陸拓展財富管理業務的可能策略，未來展望，與個案銀行至大陸推展財富管理相關業務將遭遇的問題，與可能解決之道，結合過去國內外文獻，做綜合分析比較。

個案銀行未來於中國大陸推行財富管理業務可行之策略如下：
1.建立品牌形象與提升知名度策略：使用溫馨取向的廣告策略，塑造出平民化的品牌形象，發揮同文同種優勢，提供較大陸本土銀行精緻的服務，使客戶願意傳遞正面口碑。
2.產品與行銷策略：將客戶分為貴賓理財客戶與一般客戶，根據風險屬性區分，建議不同風險程度的商品。透過「街坊委員會」組織主委傳遞金融商品資訊，易為地方人民接受，在幅員遼闊的中國大陸銷售金融商品較有效率。
3.客戶關係維繫與客戶服務方式：採分行之下設立眾多子行(支行)模式，滲透到各社區學校，使客戶能迅速便捷地獲得服務，同時深入地方社區，與當地居民建立良好關係，根據各地不同的偏好擬訂產品策略及特色服務。
4.人才培育與認證方式：將主要聘用當地員工，員工需取得大陸之財富管理證照，並派台灣較有經驗的主管到大陸訓練員工，著重服務品質之提升。

This is a case study for bank T in Taiwan in 2012. Through interviewing the managers of bank T and literature review, this case mainly analyzed the possible strategies for bank T to do wealth management in China. Besides, the predicaments they might suffer and possible solutions are also included.

The possible strategies for bank T to do wealth management in China are as follows.
1.Brand image and brand awareness improving: Spreading touching advertisements through close experiences between Taiwan and China. Offer satisfactory services to make customers willing to spread positive WOM.
2.Products and marketing strategy: Separate customers into two parts, general customers and HNW customers, and offer different services. Recommending products according to customers risk capacity. Introduce products through the leaders of local community in China to enhance people’s willingness to take it.
3.Customer service: Setting many divisions under each bank branch to make people easy to attain services. Also, customers might establish good relationship with the employees in local divisions by frequently contacts.
4.Personnel training: T bank will mainly hire local employees in China. Their personnel have to get the wealth management licenses. T bank will assign experienced managers in Taiwan to do the training.

一、中文文獻
1.葉雪萍(2010)。「銀行財富管理價值創造之個案研究」。國立台灣科技大學碩士在職專班論文。
2.黃婉婷(2010)。「證券業財富管理經營策略之個案研究」。國立台灣科技大學碩士在職專班論文。
3.吳淑華(2008)。「外商銀行財富管理差異化策略之個案研究」。國立台灣科技大學碩士論文。
4.董裕生(2010)。「財富管理服務認知,顧客滿意度及顧客忠誠度對顧客關係管理績效關聯性之研究~以S銀行財富管理部門為例」。立德大學碩士論文。
5.黃見益 (2005)。「財富管理顧客忠誠度之探討－ 以中國國際商業銀行財富管理部門為例」。國立東華大學碩士論文。
6.劉進福(2011)。「台灣本土銀行財富管理業務策略探討」。義守大學碩士論文。
7.曾菀萱(2010)。「我國財富管理之銀行探討」。朝陽科技大學碩士論文。
8.譚克明(2010)。「金融海嘯後的台灣銀行業財富管理業務發展」。國立政治大學碩士論文。
9.許慈敏(2011)。「財富管理顧客忠誠度之影響因素研究」。長庚大學碩士論文。
10.胡雅晴 (2010)。「體驗模組、體驗價值與顧客滿意、顧客忠誠關係研究-以中國信託銀行財富管理為例」。國立政治大學碩士論文。
11.朱麗俐(2010)。「服務品質顧客滿意度與顧客忠誠度之研究-以T銀行財富管理部門為例」。國立高雄應用科技大學碩士論文。
12.譚郁之(2010)。「金融風暴之後 理財專員行為規範探討以及財富管理法規遵循與改善方向：以外商與本國銀行為例」。國立台灣大學碩士論文。
13.李傳醮(2009)。「臺灣財富管理業務競爭優勢個案分析-以中國信託銀行與台灣花旗銀行為例」。國立中央大學碩士論文。
14.莊延捷(2009)。「金融海嘯後公股銀行財富管理業務發展策略之研究─以T銀行為例」。淡江大學碩士論文。
15.徐明頌(2011)。「大陸財富管理市場分析－台灣銀行業進入策略」。輔仁大學碩士論文。
16.黃彥中(2008)。「中國銀行業發展私人財富管理之比較研究」。國立成功大學碩士論文。
17.陳先發(2008)。「以全球化觀點分析大陸市場對台資銀行的機會與威脅」。銘傳大學碩士論文。
18.簡嘉慧(2011)。「台灣銀行業進入中國市場之進入與發展策略分析」。國立中正大學碩士論文。
19.胡潤百富(2012)。「2012至尚優品-- 中國千萬富豪品牌傾向報告」。
20.胡潤百富、興業銀行(2012)。「2012中國高淨值人群消費需求白皮書」。
21.胡潤百富、中國銀行(2011)。「2011中國私人財富管理白皮書」。

二、英文文獻
1.Beaverstock Jonathan V., Sarah Hall, Thomas Wainwright.(2010). Scoping the Private Wealth Management of the High Net Worth and Mass Affluent Markets in the United Kingdom’s Financial Services Industry. School of Geography, The University of Nottingham.
2.Balmer John M.T., Snorre Stotvig. (1997). Corporate identity and private banking: a review and case study. International Journal of Bank Marketing, Vol. 15, 169–184.
3.Russell Abratt, Joy Russell. (1999). Relationship marketing in private banking in South Africa. International Journal of Bank Marketing, Vol. 17, 5–19.
4.Karjaluoto, H., Koivumaki, T., Salo, J. (2003). Individual differences in private banking: empirical evidence from Finland. System Sciences, 2003. Proceedings of the 36th Annual Hawaii International Conference, Hawaii, USA, pp. 6-9.
5.Li Peng. (2011). Analysis on key factors of private banking services quality management. E -Business and E -Government (ICEE), 2011 International Conference, pp.1-3, 6-8.

三、網站部分
1.The World Bank 世界銀行
http://data.worldbank.org
2.Forbes富比世
http://www.forbes.com
3.胡潤百富
http://www.hurun.net
4.個案銀行網站