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Author: 陳美如
Mei-ju Chen
Thesis Title: 銀行財富管理業務差異化策略之個案研究
A case study of differentiation strategy on bank wealth management
Advisor: 劉代洋
Day-yang Liu
Committee: 繆維中
Wei-Chung Miao
謝戎峰
Long-fon Shieh
Degree: 碩士
Master
Department: 管理學院 - 管理研究所
Graduate Institute of Management
Thesis Publication Year: 2013
Graduation Academic Year: 101
Language: 中文
Pages: 73
Keywords (in Chinese): 財富管理差異化策略
Keywords (in other languages): Differentiation strategy, Wealth management
Reference times: Clicks: 423Downloads: 6
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  • 一個持續成功的企業經營,一定具有與競爭者不同的差異化策略。財富管理業務在銀行的發展史上,在利率差逐漸縮小之下,有其獨特的待發展價值。境外私人銀行也是透過提供目標顧客差異化的服務,創造了極高的股東報酬率,若這一差異化服務核心價值與創新客制化產品結合,就可以進行財富管理品牌延伸,增加企業獲利,這也是為何銀行紛紛投入財富管理行列的原因。

    本研究將以個案公司經營財富管理業務差異化策略為範圍,採深度訪談法進行研究,並實際對個案公司之通路營運事業處處長及主要產品部門主管進行深度訪談,了解所面對個案公司要發展的財富管理與競爭業者差異點,及評估內部的優劣勢後所進行的策略分析,最後分析其衍生的效益。
    經由對個案公司財富管理差異化策略的深入探討,本研究提出下列研究結論:
    1. 保持企業軟實力的差異化。
    2. 跨部門橫向平台的整合力。
    3. 掌握市場競爭狀況。
    4. 提出市場創新客制化產品。
    5. 服務水準超乎顧客預期。
    6. 塑造企業文化。


    摘要 I 誌謝 II 目錄 III 圖目錄 V 表目錄 VI 第壹章 緒論 1 第一節 研究背景與動機 1 第二節 研究目的 4 第三節 研究內容及流程 5 第四節 研究限制 6 第貳章 文獻探討 7 第一節 財富管理 7 第二節 差異化策略 13 第參章 研究方法 17 第一節 研究設計 17 第二節 個案訪談 19 第肆章 產業分析與個案公司介紹 21 第一節 財務管理的業務現狀分析 21 第二節 個案公司介紹 25 第三節 個案公司SWOT分析 41 第伍章 個案分析 52 第一節 財富管理的背景動機 52 第二節 個案公司財富管理差異化策略分析 53 第三節 個案公司執行效益 61 第四節 未來規劃 67 第陸章 結論與建議 70 第一節 研究結論 70 第二節 研究建議 72 參考文獻 74

    一、 中文部分
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    16.隋榮欣,(2007),「台灣財富管理業務運作與經驗分享」簡報。
    17.鄭欽仁,(2006),「財富管理系統之介紹」。
    18.謝劍平,(2010),「金融創新-財務工程的實務奧祕」。
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    二、 英文部分
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    三、網站部分
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    2. 台新銀行,網址:http://www.taishinbank.com.tw
    3. 台新金控,網址: http://www.taishinholdings.com.tw
    4. 維基百科網站,網址: http://zh.wikipedia.org
    5. 中國信託商業銀行,網址:https://www.chinatrust.com.tw
    6. SOS 國際組織,網址: http://www.internationalsos.com.tw
    7. 台灣碩博士論文知識加值系統,網址:http://ndltd.ncl.edu.tw
    8. 台灣科技大學圖書館,網址: http://library.ntust.edu.tw

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