本國銀行業自1989年施行利率自由化，並於1991年開放新銀行設立以來，國內銀行家數增多，同業間競爭激烈，加上國內外經濟環境因素的影響，使得存放款利差空間已被壓縮到2%以下，銀行業獲利空間變小，主要的收入來源因此減少，銀行業如果只是穩健的經營，並不足以維持永續發展所必要的獲利水準，必須開發各種新的金融商品，拓展新的金融藍海市場，以培養國內金融業的競爭力。
而在銀行業諸多收入種類中，財富管理手續費收入係屬低風險之收入，無被倒帳及催收的風險，亦無需提列呆帳準備，除可收取手續費、擴增銀行盈餘外，也可因拓展財富管理業務進一步維繫客戶關係，藉此延伸外匯、證券、票券及金融商品等業務之推展，所以各家銀行均投入大量資源，以發展財富管理業務。
本研究係採個案研究法與質化訪談法，以個案銀行為研究對象，透過資料的蒐集整理及高階主管的訪談，對個案銀行自2006年至2011年間發展財富管理業務進行研究分析，探討個案銀行發展財富管理業務的過程、策略、面臨的困境及發展成效，歸納出個案銀行潛在的問題與競爭優勢。
綜合本研究結果：個案銀行在財富管理業務上，規模日益擴大，手續費收入亦逐年增加，有顯著性的突破與成長，已有效擴大利基、提升獲利及股東權益報酬率(ROE)，但同時也面臨市佔規模偏低、理專人才不足、跨部門缺乏共識及金融商品創新能力不足等困境，建議個案銀行善用龐大客戶資源等競爭利基，強化人力資源配置運用，凝聚共識並整合跨業行銷綜效，主動求新求變、增加服務內容、提高服務品質，以建立良好口碑，提升理財市場競爭力及市佔規模，才能迎頭趕上競爭對手，創造個案銀行極大化的價值。

本國銀行業自1989年施行利率自由化，並於1991年開放新銀行設立以來，國內銀行家數增多，同業間競爭激烈，加上國內外經濟環境因素的影響，使得存放款利差空間已被壓縮到2%以下，銀行業獲利空間變小，主要的收入來源因此減少，銀行業如果只是穩健的經營，並不足以維持永續發展所必要的獲利水準，必須開發各種新的金融商品，拓展新的金融藍海市場，以培養國內金融業的競爭力。
而在銀行業諸多收入種類中，財富管理手續費收入係屬低風險之收入，無被倒帳及催收的風險，亦無需提列呆帳準備，除可收取手續費、擴增銀行盈餘外，也可因拓展財富管理業務進一步維繫客戶關係，藉此延伸外匯、證券、票券及金融商品等業務之推展，所以各家銀行均投入大量資源，以發展財富管理業務。
本研究係採個案研究法與質化訪談法，以個案銀行為研究對象，透過資料的蒐集整理及高階主管的訪談，對個案銀行自2006年至2011年間發展財富管理業務進行研究分析，探討個案銀行發展財富管理業務的過程、策略、面臨的困境及發展成效，歸納出個案銀行潛在的問題與競爭優勢。
綜合本研究結果：個案銀行在財富管理業務上，規模日益擴大，手續費收入亦逐年增加，有顯著性的突破與成長，已有效擴大利基、提升獲利及股東權益報酬率(ROE)，但同時也面臨市佔規模偏低、理專人才不足、跨部門缺乏共識及金融商品創新能力不足等困境，建議個案銀行善用龐大客戶資源等競爭利基，強化人力資源配置運用，凝聚共識並整合跨業行銷綜效，主動求新求變、增加服務內容、提高服務品質，以建立良好口碑，提升理財市場競爭力及市佔規模，才能迎頭趕上競爭對手，創造個案銀行極大化的價值。

一. 中文部分
1. 王家芸(2013)「台灣私人財富管理銀行的發展方向」，世新大學財務金融學研究所在職專班，碩士論文。
2. 江榮座(2007) ，「財富管理銀行發展策略之研究—以花旗銀行為例」，逢甲大學經營管理碩士在職專班，碩士論文。
3. 林東和(2000)，「私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討」，國立台灣大學商學研究所，碩士論文。
4. 林美娜(2005) ，「財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例」，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班，碩士論文。
5. 高炎利(2006) 「金融業拓展財富管理業務之研究」，國立彰化師範大學，會計學系企業高階管理研究所，碩士論文。
6. 耿順芬(2008) ，「台灣金融產業「財富管理」市場發展契機與策略之探討」，國立臺北大學國際財務金融碩士在職專班，碩士論文。
7. 張秀麗(2008) ，「財富管理業務的獲利對銀行業營運績效之影響」，銘傳大學國際企業學系碩士在職專班，碩士論文。
8. 張素菱(2007) ，「財富管理產業之實務探討」，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班，碩士論文。
9. 葉雪萍(2011)於「銀行財富管理價值創造之個案研究」，國立台灣科技大學，財務金融所在職研究專班，碩士論文。
10. 楊建民(2004)，「本國金融業發展境外財務管理業務」，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班，碩士論文。
11. 隋榮欣(2009) ，「台灣財富管理業務運作及經驗分享」。
12. 鄭義，第十五屆證券暨金融市場理論與實務研討會。
13. 凱捷顧問公司與美林全球財富管理 2011 年「亞太區財富報告」。
二. 英文部分
1. Maude David (2006)，“Global Private banking and wealth management”.
2. Hans Geiger & Harry Hurzeler (2003)，“The Transformation of the Swiss
Private Banking Market The transformation”.
3. Loury Kirk (2008)，“ Wealth Management： Using the Balance Sheet Methodology”，The Journal of Wealth Management.
4. Amenc Noel & Felix Goltz & David Schroder (2009)，“Private Bankers on
Private Banking: Financial Risks and Asset/Liability Management”，The
Journal of Wealth Management.
5. Russell Abratt & Joy Russell (1999)，“A Qualitative Study on the
Challenges of Private Banking in Asia”，The Journal of Wealth
Management.
6. Christy R. & G. Oliver & J. Penn (1996)，“Relationship marketing in
consumer markets：Antecedents and Consequences”，The Journal of
Marketing Management.
7. Welch Scott (2010)，“When Wealth Management Met 2008: Now What?”，
The Journal of Wealth Management.
8. Jennings William W. & Stephen M. Horan & William Reichenstein & Jean
L.P. Brunel (2011)，“Perspectives from the Literature of Private Wealth
Management”，The Journal of Wealth Management.
三. 網站部分
1. 中央銀行網站 http://www.cbc.gov.tw/mp1.html
2. 行政院金融監督管理委員會網站 http://www.fsc.gov.tw/ch/
3. 行政院經濟建設委員會網站 http://www.cepd.gov.tw/
4. 個案銀行網站 http://www.tcb-bank.com.tw/Pages/Default.aspx
5. 合庫金控網站 http://www.tcfhc.com.tw/Pages/index.aspx