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研究生: 林佳儀
CHIA-YI LIN
論文名稱: 金融業結合管制之研究
A Study of Merger Control in Taiwan Finance Industry
指導教授: 劉華美
Hwa-Meei Liou
口試委員: 郭庭魁
none
謝杞森
none
學位類別: 碩士
Master
系所名稱: 管理學院 - 科技管理研究所
Graduate Institute of Technology Management
論文出版年: 2016
畢業學年度: 104
語文別: 中文
論文頁數: 133
中文關鍵詞: 結合管制競爭政策金融業金融控股公司公平交易法
外文關鍵詞: Merger control, Competition policy, Fair trading Act, antitrust law
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隨著全球化的發展,企業在全球化環境中競爭越來越激烈,企業透過結合的方式在短時間內擴大公司規模,增加資本與競爭力,相對的,主管機關有相應的法律來規範事業結合可能的限制競爭行為。主管機關必須設法確保自由競爭市場不因事業結合提高在市場的壟斷能力而妨害市場競爭機能,一方面維護全民之利益,另一方面釐清企業經營者應遵守之義務與責任,處分不法之行為者。

經2015年2月公平交易法全面檢視及修正,我國對於結合管制部分以公平交易法第十條至第十三條、第三十九條、第四十一條作出規範,因此本文將依序介紹競爭主管機關公平會的結合規範、並以台灣的金融業為例,整理我國有關金融業結合的相關規範與案例,總結歸納主管機關對於金融業結合案件的執法態度與審核邏輯。


With the development of globalization, there are lots of drastic competitions between enterprises. As a result, enterprises broaden their scale of company, obtain capital and strengthen competitiveness by merging other enterprise. In same time, authority need to prevent any behavior of restraint of competition by enforcing fair trade law. Authority have to manage to prevent that any enterprise that faces no competition or has a dominant position to enable it to exclude competition in the relevant market to protect public interest. In other hand, Authority also have to make sure that leaders of enterprises fulfill obligation and take a responsibility when they against law.
Taiwan fair trade law was fully amended in February, 2015 .Taiwan’s regulation of merger control is mainly enacted in the Fair Trade law article ten to thirteen, article thirty nine and article forty one. Therefore, this study introduces merger control regulations from Fair Trade law and also classifies and analyzes all the merger case of Taiwan Finance industry. Finally, this study summarize the attitude and logic when authority enforces Fair Trade law in Finance industry.

第壹章.緒論1 第一節、研究動機與目的1 第二節、研究方法2 第三節、研究範圍與論文架構2 第貳章.公平會結合規範架構4 第一節、結合管制的目的與角色4 第二節、何謂事業結合8 第三節、如何判斷整體經濟利益大於限制競爭的不利益15 第四節、相關市場的劃定22 第五節、結合管制於規範事業限制競爭行為上的地位28 第六節、特殊產業的考量29 第七節、公平會結合管制的歷次修法34 第參章.公平會對金融機構事業結合管制之演進與現況45 第一節、金融業的定義45 第二節、金融產業的結合趨勢51 第三節、金融控股公司結合案件審查辦法54 第四節、金融產業的結合趨勢與金融改革政策55 第肆章.歷年案例整理與評析57 第一節、公平交易法第10條第1項第1款57 第二節、公平交易法第10條第1項第2款59 第三節、公平交易法第10條第1項第2、5款65 第四節、公平交易法第10條第1項第3款68 第五節、公平交易法第10條第1項第5款72 第六節、小結74 第伍章.結論和建議76 第一節、結論76 第二節、建議80 參考文獻81 附錄一、歷年金融業結合案件整理84 附錄二、公平交易委員會與金融業相關行政命令113 附錄三、金融服務欠缺地區鄉鎮名單(民國104年12月底)122

一、中文文獻
1.吳秀明、沈麗玉(2015),﹤結合管制規範的新里程碑﹥,《月旦法學雜誌》,238期, 2015年3月。
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5.汪渡村(2015)。《公平交易法》,修訂六版。台北:五南出版社。
6.公平交易委員會(2015),《認識公平交易法》,增訂十六版。台北:公平交易委員會,104年7月。
7.陳正倉、林惠玲、陳忠榮、莊春發(2012年3月),〈產業與市場〉,《產業經濟學》,二版,台北:雙葉書廊有限公司。
8.劉華美(2009),《競爭法與能源法》。台北:元照出版社。
9.顏雅倫(2000),《我國結合管制之檢討與前瞻¬¬-以金融產業之結合為例》,國立臺灣大學法律學研究所碩士論文。
10.顏雅倫(2012),《台灣金融產業的競爭政策-以競爭法的觀點出發》,國立臺灣大學法律學研究所博士論文。
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12.王文宇、余雪明,﹤銀行跨業經營法制之研究﹥,行政院經濟建設委員會委託專案研究報告,國立台灣大學法律學院執行,2000 年11 月。
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15.沈中華、張大成、朱德芳、謝智源(2011.4),〈公平交易法對銀行業結合之評估-檢查表之設計與討論〉,《公平交易季刊》,19卷2 期。
16.方嘉麟、林進富、樓永堅、朱德芳(2013),《企業併購個案研究(六)》,初版一刷。台北:元照出版社。2013年7月。

二、外文文獻
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2.Mats A. Bergman , Maria Jakobsson, Carlos Razo,2005 , An econometric analysis of the European Commission’smerger decisions, International Journal of Industrial Organization,722.
3.Jacob A. Bikker, Katharina Haffy,2002, Competition, concentration and their relationship:An empirical analysis of the banking industry, Journal of Banking & Finance,21
4.David A. Malueg, “Collusive Behavior and Partial Ownership of Rivals,” 10(1) International Journal of Industrial Organization, 27-34 (1992)
5.Markus Wagemann.(2016),Globalization of Competition law and Policy-International Cooperation in Merger cases, 2016台灣競爭政策與競爭法國際研討會。

三、網路資源
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2.網路資源:金融監督管理委員會銀行局網站。統計資料庫動態查詢系統https://survey.banking.gov.tw/statis/stmain.jsp?sys=100&funid=defqry (最後瀏覽日:2016/7/11)
3.網路資源:天下雜誌網站,http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5076234#sthash.dLBb1C88.dpuf(最後瀏覽日:2016/6/30)
4.網頁:銀行局網站, http://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=157&parentpath=0,4&mcustomize=bstatistics_view.jsp&serno=201105120009 。基本金融資料,附件「表二 金融機構家數統計」。(最後瀏覽日: 07/11/2015)
5.網頁:金管會銀行局網站,http://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=157&parentpath=0,4&mcustomize=bstatistics_view.jsp&serno=201105120015w(最後瀏覽日: 30/06/2016)。
6.國家圖書館的政府公報資訊網 http://gaz.ncl.edu.tw/search.jsp?flag=S1
7.網頁:公平交易法之立法背景與修法沿革,公平會網站,http://www.ftc.gov.tw/internet/main/doc/docDetail.aspx?uid=1396&docid=166(最後瀏覽日: 1/13/2016)。

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