臺灣-是我們生長、成家、安身立命的地方，有著福爾摩沙的美麗之島，四季如春的水果王國，人才充沛的科技之島，有最美風景是人的溫馨之島等美稱，竟也有臭名昭著的詐騙鬼島惡名，因遭詐騙集團詐騙取財讓多少臺灣人、大陸人、亞洲人、甚至世界各地之人財產損失，輕者讓人鬱鬱寡歡，重者家破人亡，窮困潦倒後半生。
本論文以哈佛個案研究之方式呈現，藉由個案內容延伸討論資源拼湊、服務利益鍊、風險辨識及企業社會責任等議題。陳述個案銀行為遏止不法詐騙集團利用各種騙人詐財的伎倆，侵害客戶資產及危害國家金融秩序，從客戶一踏入營業廳開戶往來之確認客戶身分、辨識國民身分證真偽、KYC等作業開始，到面對面的臨櫃存款、取款、跨行匯款、國外匯出匯款、申辦網路銀行、約定自動化服務轉入帳號等業務時之關懷提問，再到之後以非面對面方式，利用網路、手機、自動櫃員機（ATM）等自動化設備所操作之金融交易進行大數據分析，一步一步地，一層一層地認識、了解與關懷客戶，並輔以臺灣科技進步、人才豐沛的科技強項，希望從數百萬客戶日常規律無異狀的海量交易數字中，利用資訊系統分析客戶的可能遭詐騙的異常交易態樣、行為，並考量系統、自身人員及風險胃納後，訂定各種情境態樣及合宜的參數，如因此發現有異常交易，立即關懷，即時攔阻，陳報檢警調偵辦調查，以防杜金融犯罪，守護客戶資產，維護國家安全穩健的金融交易體系。

Taiwan is the beautiful island country known as the Ilha Formosa, the fruit kingdom where it’s always like spring all the year around, a tech island boasting its abundance of talents, and an island whose most beautiful scenery is its people. Unfortunately, Taiwan is also an island country notorious for its prevalence of frauds. Many Taiwanese and Chinese people, Asians, and even people from all over the world have fallen victims to fraud syndicates of Taiwan and lost their hard earn savings. Some therefore became depressed; some were even facing a broken family and became destitute for the rest of their lives.
This study adopts the case study method of Harvard and also further leads to a discussion on the topics like resource bricolage, service profit chain, risk identification, and corporate social responsibility. The study details how a bank prevents fraud rings that use various tricks from defrauding their clients of their savings and endangering the national financial stability. From the very beginning when the clients walk into a branch, the bank would conduct customer identification and KYC procedures and verify the authenticity of national identity cards. Later, on the face to face channel, when the clients request deposits/withdrawals, interbank remittances or foreign outward remittances over the counter or apply for e-banking services or a designated recipient’s account, the bank would also ask a few questions, out of the care for the clients. Afterwards, on the non-face-to-face channels, automated services and transactions via the Internet, cell phones and ATMs will generate a great amount of data, and the big data analysis will be used to further understand and care for the clients. Also, advanced technologies and information technology systems will be used to analyze millions of customers and their seemingly routine and regular transactions in order to detect abnormal transaction patterns and behaviors that are indicative of frauds. Furthermore, after considering the IT systems, the judgement from the staff and the risk appetite, the bank sets up various scenarios and appropriate parameters to monitor possible frauds. If abnormal transactions are identified, the bank’s staff will step in and pay care to the clients to stop the frauds and the policy and relevant authorities will be notified immediately. The abovementioned mechanisms and procedures are all the good reasons why a bank will be able to prevent financial crimes, safeguard the client’s savings and property, and do their part in maintaining the stability of the national financial system.

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