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研究生: 王春華
Wang Chunhua
論文名稱: 理財機器人發展與應用之個案研究
A Case Study on the Development and Application of Robo-Advisor
指導教授: 劉代洋
Day-Yang Liu
口試委員: 謝劍平
Joseph C.P. Shieh
曾國安
Kuo-An Tseng
學位類別: 碩士
Master
系所名稱: 管理學院 - 財務金融研究所
Graduate Institute of Finance
論文出版年: 2019
畢業學年度: 107
語文別: 中文
論文頁數: 53
中文關鍵詞: 金融科技理財機器人
外文關鍵詞: Robo-Advisor, Fintech
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  • 理財機器人起源於美國,誕生動力是降低人力上的成本與擴大理財這項業務的服務群體。隨著近年來金融科技的發展,作為金融科技的一環,理財機器人正被越來越多的人所瞭解,台灣的一些傳統金融機構,也紛紛涉足這個領域。

    本文的研究目的在於了解理財機器人的發展動機、發展狀況與應用、理財機器人給傳統金融機構帶來的機會和衝擊,以及理財機器人的未來趨勢。

    為了達到上述目的,本文將個案研究分析法作為主要的研究方法,於2019年5月對個案銀行的張經理進行訪談,從個案銀行在實際的研發情況切入,在肯定理財機器人發展的必要性的同時,對以個案銀行為代表的理財機器人在發展與運用時遇到的的問題進行分析,並以此就傳統金融機構在未來該如何更好地發展理財機器人這一問題進行了探討。


    Robo-Advisor originated in the United States, and its motivation is to reduce labor cost and expand the customer of financial planning business. With the development of Fintech in recent years, as a part of Fintech, Robo-Advisor are being known by more and more people. Some traditional financial institutions in Taiwan have also set foot in this field.

    The purpose of this study is to understand the motivation, development and application of Robo-Advisor, the opportunities and impacts brought by Robo-Advisor to traditional financial institutions, and the future trend of Robo-Advisor.

    In order to achieve the above objectives, this paper takes the case study analysis method as the main research method, and interviews the manager of the F bank as the case bank in May 2019.This paper analyzes the actual execution surface and the final asset allocation effect of the F Bank, and analyzes the problems encountered in the development and application of the Robo-Advisor represented by the F Bank while affirming the necessity of the development of the Robo-Advisor. In this way, the issue of how traditional financial institutions can make Robo-Advisor better in the future is discussed.

    摘 要 I ABSTRACT II 誌 謝 III 目 錄 IV 圖目錄 VI 表目錄 VII 第壹章 緒論 1 第一節 研究動機與背景 1 第二節 研究目的 1 第三節 研究範圍以及結構框架 2 第四節 研究限制 4 第貳章 文獻探討 5 第一節 金融科技 5 第二節 理財機器人 6 第參章 研究方法 13 第一節 研究設計 13 第二節 個案訪談 13 第肆章 產業分析 15 第一節 傳統理財顧問與理財機器人之比較 15 第二節 理財機器人發展現況 16 第三節 各國、各地區理財機器人之發展案例 18 第伍章 個案分析 25 第一節 發展理財機器人的動機 25 第二節 理財機器人的發展與應用 25 第三節 理財機器人給傳統金融機構帶來的機會和衝擊 27 第四節 理財機器人的未來趨勢 28 第陸章 結論與建議 32 第一節 研究結論 32 第二節 研究建議 33 參考文獻 35 (一) 中文部分 35 (二) 英文部分 36 (三) 網路資料 36 《附錄》 38

    參考文獻
    (一)中文部分
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    7、 洪旗能(2017),與機器人共舞-以科技接受模式探討銀行行員與機器人協同工作的接受因素,國立臺灣科技大學企業管理系碩士論文,台北。
    8、 陳莉貞、蘇秀玲、郭怡君(2018),我國發展機器人理財顧問之研究,資產管理產業發展與人才培育基金委託證券暨期貨市場發展基金會之專題研究。
    9、 陳怡珍(2018),理財機器人發展及應用之個案研究,國立台灣科技大學財務金融所碩士班碩士學位論文,台北。
    10、 埃森哲(2018),智能投顧在中國。
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    (二)英文部分
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    2. FPSB. (2016), Fintech and the Future of Financial Planning, Financial Planning Standards Board Ltd, p.1-p.16.
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    5. Welsh,A;Jones, Edward(2017), ”Steers Clear of Robo-Adviser herd, The Wall Street Journal, p.15-p.16.

    (三)網路資料
    1. 〈機器人理財元年〉真人理專掰掰 這8家業者加速搶灘https://news.cnyes.com/news/id/3872965
    2. 機器人理財論壇 | TAROBO與金管會 顧立雄主委、元大投信、PWC 一起探討台灣金融的科技未來!
    https://www.taroboadvisors.com/articles/鉅亨網-機器人理財論壇-TAROBO+金管會顧主委+元大投信+PWC-探討台灣金融的科技未來
    3. 純網銀執照3搶2 LINE Bank今遞件爭取https://money.udn.com/money/story/5613/3643736
    4. LINE爭設「純網銀」,使出4招搶純網銀門票https://www.smartm.com.tw/article/35383433cea3
    5. 台灣理財機器人須再進化
    https://tw.money.yahoo.com/台灣機器人理財須再進化-082129421.html
    6. 王道銀行機器人理財2.0出爐專攻小資,3個月快速改版關鍵大揭露https://www.ithome.com.tw/news/115484
    7. 5大科技帶動FinTech,機器人理專來襲https://www.smartm.com.tw/article/33393032cea3
    8. Robo-Advisor (Robo-Adviser)
    https://www.investopedia.com/terms/r/roboadvisor-roboadviser.asp
    9. 王道銀行 機器人理財
    https://www.o-bank.com/retail/wm/robot?CampaignCode=WM-MF-2017110107&SourceCode=googlekeyword-WMBrandRobo&gclid=CjwKCAjw__fnBRANEiwAuFxETyzffOe6i8saEErk3I02kJ9zwAs8MGnGBULf6ePLzYiopxyk3BYv-xoC33MQAvD_BwE&gclsrc=aw.ds

    無法下載圖示 全文公開日期 2024/06/18 (校內網路)
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